Notre démarche d’accompagnement financier
Transparence, rigueur, neutralité
Notre processus vise à offrir une analyse impartiale et rigoureuse de la composition de vos patrimoines. Chaque étape est pensée pour garantir la clarté, du diagnostic à la restitution de notre synthèse, sans promotion de solutions toutes faites. Nous nous assurons que chaque point abordé est pertinent selon votre contexte, avec des recommandations adaptées sans incitation commerciale.
Notre équipe
Des compétences complémentaires et expérimentées
Élodie Bernard
Analyste patrimoniale
Master Finance internationale Université Paris-Dauphine
Analyse patrimoniale
BNP Paribas, AXA
Forte d’une expérience de 12 ans en analyse financière, Élodie excelle dans la création de synthèses claires et personnalisées à chaque profil.
Marc Dubois
Conseiller en allocations
MSc Gestion de patrimoine ESCP Europe
Accompagnement client
Société Générale, CMA-CGM
Marc accompagne nos clients depuis 15 ans pour clarifier leurs choix patrimoniaux, toujours dans l’écoute et le respect de leurs contraintes.
Inès Laurent
Spécialiste analyse documentaire
Master Droit des affaires Université Panthéon-Assas
Documentation financière
Crédit Agricole, Natixis
Inès maîtrise l’étude approfondie de documents financiers et la restitution pédagogique des synthèses, pour faciliter la décision.
Hugo Petit
Consultant indépendant
MBA Finance et Contrôle HEC Paris
Synthèse et conseil neutre
BNP Paribas, Mazars
Hugo intervient sur l’objectivation des suivis patrimoniaux, assurant des analyses neutres sans lien avec la promotion de produits.
Étapes clés de notre démarche
Nous adoptons un parcours en quatre phases pour garantir clarté et neutralité, depuis la découverte de votre situation jusqu’à la restitution.
Réception et analyse des documents
Vous nous transmettez vos documents financiers dans un espace sécurisé, afin que nous puissions réaliser une première lecture de votre patrimoine existant.
Cette étape permet de poser la base d’une analyse impartiale, centrée uniquement sur vos ressources actuelles, sans proposition de souscription.
Diagnostic de la situation actuelle
Nous réalisons une cartographie claire de votre patrimoine, identifiant les grandes lignes et la cohérence de vos allocations.
Un échange téléphonique ou digital est prévu pour recueillir vos questions, vos contraintes et vos attentes personnelles avant toute recommandation.
Synthèse d’ajustements possibles
Nous identifions, avec vous, les éventuels axes d’optimisation ou d’ajustement en fonction de votre profil, sans inciter à un choix particulier.
Chaque piste d’ajustement est argumentée en toute transparence et remise dans un document détaillé.
Présentation et dialogue final
Nous remettons notre rapport et en discutons ensemble pour garantir compréhension et autonomie dans la prise de décision.
Cet échange vise à vous laisser totalement libre de vos choix par la suite, sans sollicitation commerciale de notre part.
Pourquoi choisir notre service ?
Une approche axée sur la transparence et la neutralité des recommandations.
zinlarexo
Conseil indépendant et neutre
Confidentialité garantie
Aucune donnée partagée sans accord
Synthèse personnalisée
Document spécifique à votre profil
Pas de promotion commerciale
Analyse sans incitation produits
Dialogue final inclus
Explication des pistes par expert
Cie Conseil X
Analyse orientée produit
Confidentialité garantie
Aucune donnée partagée sans accord
Synthèse personnalisée
Document spécifique à votre profil
Pas de promotion commerciale
Analyse sans incitation produits
Dialogue final inclus
Explication des pistes par expert
Bureau Analyse Y
Services standards.
Confidentialité garantie
Aucune donnée partagée sans accord
Synthèse personnalisée
Document spécifique à votre profil
Pas de promotion commerciale
Analyse sans incitation produits
Dialogue final inclus
Explication des pistes par expert